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  市場上的失敗EB5項目簡析及篩選項目的原則
       EB5項目的失敗率很高，從2008年到現在，地區中心的項目資金回收的失敗率幾乎達到80%。綠卡轉正（i829）的失敗率達到30%左右，每年不等。
一個EB5項目，在遞表以后大概15個月內，就可以知道結果；如果能保證資金在等待I526期間的安全，在5年內可以在屢敗屢試的基礎上陸續申請3個以上的項目來實現移民。
下面列舉一些典型的失敗的EB5項目：大多數因為在整個項目運作的過程中，區域中心、律師、中介、項目方沒有盡到自身職責，或者相互關系沒有形成制約，對資金的使用沒有約束，對項目的運作缺少監控。
       案例一：520大橋I期，債權項目。世貿通在2011年底-2012年初在中國推得大橋項目很紅火，其賣點是投資者購買“所謂的”政府債券（實質是靠不穩定的聯邦財政撥款來歸還），無風險。在中國人開心都來不及的時候，移民局就以其“EB5投資移民必須是有風險的”這一尚方寶劍把400個投資者的I526全部拒簽。這就是聰明反被聰明誤的最佳案例。其實520大橋項目還有其他問題，比如，項目方和中介篡改就業報告數據，中國人以為該大橋能創造足夠多的就業以令所有人都能拿到永久綠卡。結果，520大橋I期還有很多人已經快2年了還沒有拿到I526，更別提被拒的II期了。美國EB5的就業報告分析，并不是很多經濟學家能夠保證100%在移民局通過的，目前為止，僅僅4位。
       案例二：風電廠項目。項目很對中國人的胃口----項目已經施工，大型上市公司，還有銀行貸款，而且有監管銀行，資金要等I526審批通過后才進入項目。結果，項目進度太快，I526還沒有批下來時已經完工了。從資金安全的角度，EB5是安全了，但從移民的角度，都被拒了。
       案例三：芝加哥會議中心項目。項目發起人AnshooR.Sethi，成立了兩家公司：芝加哥(房源)會議中心（ACCC）及芝加哥洲際區域中心信托（IRCTC），公司將在芝加哥奧黑爾機場附近融資建設“世界上第一個零碳排放鉑金LEED認證”的酒店和會議中心，投資者只要購買ACCC的股份，就可以通過EB-5移民（微博）投資者試點計劃快速獲得移民美國(房源)的機會。
當時宣傳的項目優勢：這個酒店號稱世界最大規模，還被貼上了"低碳環保"標簽，所以在當時很受歡迎。賽思向超過250名投資者，銷售了超過1.45億美元的公司證券，并收取了1100萬美元管理費用。
由于在合作協議，建筑許可等核心文件上造假，被美國證券交易委員會指控。申請人連I526都沒有拿到，由于投資款打入監管賬戶，50萬美金的投資款被追回，但1100萬美元的管理費用被揮霍一空，無法追回，現賽思被全球通緝。
       項目騙局核心：文件造假，包括：
       1）與喜達屋酒店等合作協議存在欺詐。
       2）虛假陳述成已取得項目建設許可。
       3）項目方注入項目的土地估值嚴重高估。
       4）對Sethi先生和開發商的資歷不實描述。
       5）發行文件虛假編造將獲得伊利諾依州政府的約3.4億美元的支持。
       6）發行文件許諾I-526沒通過就返還發行費，但1100萬發行費已被私用，只剩不足100萬。
       7）在這些假的預估基礎上，就業目標很難實現。
       案例四.北方牛肉加工廠。項目位于美國南達科他州(房源)布朗縣的阿伯丁市，人口不足3萬、面積只有40平方公里——典型的美國中西部農業州形象。由荷蘭裔美國人建立，計劃每天屠宰1500頭牛，制造成牛肉銷往美國各地，可以創造1600多個就業機會。獲得了政府的大力支持。號稱：“全世界最棒一級牛肉之家”。
中介的考慮：
       第一，當時項目方提供的宣傳材料很多都是南達科他州政府項目。
       第二，當時南達科他州區域中心推廣講座時，是由當時的南達科他州經濟旅游發展部部長理查德·本達（RichardBenda）親自來華推介，并強調很快將有3500萬美元左右的政府資金到位。
       第三，該區域中心也可以說是當時比較老牌的區域中心，屬于前十名左右被批準的區域中心。在當時已經在中國內地推了好幾個項目，如火雞項目、賭場項目、風電項目、奶牛項目、電廠項目等，積攢了500多個內地EB-5客戶，而且全部獲得I-526移民簽證。負責人是南達科他州前任經濟旅游發展部部長伯倫，沒有不良記錄。
共計吸引了187個投資者。后期項目失敗，未滿足設想中的就業情況：
天災：2007年5月的暴雨，讓整個城市泡在水里，NBP由此產生的施工問題在數月后都無法解決。
人禍：與此同時，在施工現場北部居住的一部分居民對NBP提出訴訟，宣稱NBP的存在會干擾其生活。和一個挖掘公司產生的210萬美元滯留權的訴訟案。
分贓不均：跟中介公司的傭金糾紛，中介認為給一個客戶就要有一個客戶的傭金，加工廠認為沒有吸納足夠的人，所以不給傭金。
      2012年9月28日開始試營業，與之前每天屠宰1500頭牛的目標形成鮮明對比的是，當天生產線上只有5頭牛；第二年4月，工廠解雇了108名工人，2個月后，提交了破產保護申請。負債金額高達1.388億美元，資產只有7930萬美元，停產解散，只留下6人在空曠的廠區看守。
迄今為止，NBP共已花費1.483億美元，共有187名外來投資者參與，拿到永久綠卡的70人，其余117名投資者，沒有身份，血本無歸。
       案例五.美國密蘇里糖廠項目。馬泰克是一家坐落于美國密蘇里州的專業生產糖的替代品——三氯蔗糖的生產廠家，該廠家擁有該產品的部分專利。在2010年，Mamtek獲得了1760萬美元的州稅收獎勵，公司發行了3900萬美元的產業發展債券來支持它的工廠建設。公司還需籌集800萬美元的私人投資。Mamtek決定通過美國eb5的方式，向想要得到美國綠卡的中國人，來籌集這筆資金。
某中介是此項目的中國獨家代理，考慮到該項目具備以下幾個優勢：具備糖的功能，卻沒有糖的負作用，符合現代社會的健康需求；該企業在美國最不發達地區設廠，容易滿足美國移民局的就業要求；密蘇里州包括州長在內的從州政府到市政府官員的大力支持；政府稅收優惠政策等。后期籌集到4名中國投資人的200萬美元。最后因為經營不善，宣布破產。美國證監會于2012年9月提起訴訟，這也是歷史上第一個被美國證監會起訴的美國投資移民詐騙項目。Mamtek首席執行官及董事長布魯斯科爾（BruceCole）于2012年被檢方指控犯有5項罪名，尤其是科爾對于其推廣的糖廠項目存在嚴重的誤導和欺騙。科爾被捕后，Mamtek公司隨即宣告破產，其設備均被拍賣用于還債。
夸大項目背景，嚴重誤導，經營不善。
       案例六.乙醇廠。律師Lee夫婦和Kent自2006年起擁有一個區域中心，從23個投資者手里募集到大約1.15千萬美金，投資到一個將在堪薩斯州的Ulysses市修建的乙醇生產廠。實際上，到2008年年中，在該地區建設一個乙醇工廠在經濟上已經不可行了。投資者的資金被挪作他用，被詐騙了。
 再比如有些酒店項目，酒店建成之后入住率太低，酒店運營了兩三年以后就倒閉了。 還有購物中心賭場等項目，因為本地沒有這么強大的消費力，不可能生存下來。
       篩選原則：
       1.項目的就業報告必須出自名家之手，這四個人可以說已確保該項目的就業數據是真的和不會被移民拒絕：
Dr. Michael Evans, Evans, Carroll, & Associates
麥克 埃文斯博士 ——埃文斯卡羅爾區域經濟研究所
Dr. Richard March, Wright Johnson
理查德 馬奇博士 ——賴特約翰遜公司
Dr. Jeff Carr, Economic and Policy Resources
杰夫 卡爾博士 ——經濟計量與政策研究所
Dr. Paul Sommers, the Pacific Northwest Regional Economics Conference
保爾薩 默爾斯博士 ——太平洋西北部區域經濟研究中心
       2.必須掌握項目的施工進度。目前移民局審批I526要長達12-15個月，如果項目不考慮這個時間而急速動工，必將會影響投資人的綠卡，有可能項目已經完工了，投資者還在審批，就會被拒。
       3.但如果施工期過長，又會影響到投資者申請I829時的就業數據，因為萬一施工出現延誤，影響開業時間，投資者申請I829解除時，就有可能沒有足夠的就業數據，從而影響申請。
       4.本金最安全的保障是，EB5要做第一順位還款人，和唯一債權人。EB5資金占比低的項目，肯定會有其他的貸款人，EB5肯定不是第一順位和唯一債權人，這是很危險的；EB5資金占比高，如果又不是第一順位還款人的話，那風險太大；EB5占比高，但是是第一順位還款人，那么就把自己當成銀行吧，全世界的銀行抵押貸款都只給物業價值的60-70%并且成為第一順位，那么，EB5為了獲得第一順位來保障自己，我們的EB5占比也要在60-70%
       5.估值報告，務必要出自知名的公司而非小機構，從而來判斷第五年還款時物業價值是否足夠用于再融資或者出售來還EB5借貸。美國大機構的報告比較可靠，而非像中國的偽造數據。
       6.考察開發商的實力和背景，最好是跟在該行業已經做到頂級的開發商一起合作，這樣項目失敗的概率就會小很多。
       7.切記，目標是移民，綠卡和本金安全就是勝利。不需要考慮提前還款的誘惑。
       項目風險分析共四點：
       1 PPT里寫出：五年后返還投資款。你去查看一下合同（請看英文版本的），合同中絕對不會寫保證你五年之內或是一個確切的日期還款的。 如果合同有這樣子確認的信息，那一定拒簽率很高。因為移民法是要求客戶承擔投資風險，他們降低了投資風險。那么肯定是會被拒簽的。 如果沒有寫明，到期后項目方還是有權用您的錢，還款日期也就意味著無期，好的項目方會給0.5%或是1%。
       2 項目方聘請的經濟學家和選擇的經濟模型（移民局認可的模型就有兩個），是否是第一次和這個項目方合作，如果是第一次合作，那就是嘗試在做，能不能成功，誰也不好說。
       3 開發商Signature 和澤信美國公司的合資公司。
       首先這兩個公司是不是第一次合作？？ 
       每個公司的背景調查？
       比如有沒有不良資產？有沒有很多貸款在銀行？有沒有負債？有沒有還在被人起訴？
       4 查看區域中心有沒有8年以上的注冊時間，因為借貸的這種投資方式，一般從投資到拿綠卡到還款怎么也要個七八年的時間。他們在這個時間幫助過多少個家庭拿I-526.多少個I-829.
并且有沒有獲批過1000張以上的綠卡，也就是說1000/3=333個家庭的綠卡。 如果沒有只能說他們做過，但是不能證明他們有經驗。
        總結：這個項目您要至少要調查兩個公司， 開發商Signature 和澤信美國公司，還有一個區域中心。 還有所有他們之間合作的協議以及法律文件。
       以下是美國生活公司的相關事宜：
美國生活公司（AMERICAN LIFE）背景調查有鄧白氏編號的07-121-3206，還有銀行開具的沒有貸款，沒有不良資產，沒有被起訴的證明信。
       美國生活公司做過50多個EB-5投資移民的項目。他既是項目方也是管理方也是區域中心，所以只調查這個公司就好了。并不是像市面上的區域中心，他們到中國來融資，再把錢借給美國那邊的項目，總中收取利息，但是風險都是投資者的，錢也是投資人的，他們還不擔保一定會拿到綠卡。 至于錢和綠卡能不能拿到在你們簽署的文件中也會有很多保護他們的條款。
       美國生活公司美國做EB-5酒店項目的開拓者。是第一個做EB-5酒店項目的。
而且所有的酒店項目都是用一個同一個經濟學家和同一個經濟就業模型。而且至今為止所有都獲批了。比如西雅圖的萬豪大酒店，901洛杉磯萬豪酒店（市場上有冒牌的，說洛杉磯二期工程什么的，是假的），亞特蘭大希爾頓酒店，蘭開斯特萬豪。
       根據以前的政策移民局也是比較寬松，所以以前做的項目都是用的100%的EB-5的投資款。由于最近美國政策越來越緊，又換了一個領導，所以這次做的是50%EB-5的資金。如果所以人拿到i-829后, 整體退出，AMERICAN LIFE得到30%，所有股東分70%。